नए साल 2025 की शुरुआत के साथ, निवेशकों के लिए सही स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड चुनना एक महत्वपूर्ण फैसला बन जाता है। स्मॉल कैप फंड्स में निवेश करने का मुख्य उद्देश्य होता है अधिकतम ग्रोथ हासिल करना, क्योंकि यह फंड्स अक्सर हाई रिटर्न देने की क्षमता रखते हैं। लेकिन सही फंड चुनना आसान नहीं होता। इस आर्टिकल में, हम आपको टॉप 5 स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स की जानकारी देंगे जो आपके पोर्टफोलियो के लिए फायदेमंद हो सकते हैं।
स्मॉल कैप फंड क्या होते हैं?
स्मॉल कैप फंड ऐसे म्यूचुअल फंड होते हैं, जो उन कंपनियों में निवेश करते हैं जिनकी मार्केट कैपिटलाइजेशन 500 करोड़ रुपये से लेकर 10,000 करोड़ रुपये तक होती है। ये कंपनियां ग्रोथ के फेज में होती हैं और इनमें मल्टीबैगर बनने की क्षमता होती है।
स्मॉल कैप कंपनियां शुरुआती स्तर पर होती हैं, लेकिन जैसे-जैसे उनका कारोबार बढ़ता है, वैसे-वैसे इनकी वैल्यू भी तेजी से बढ़ती है। यही कारण है कि स्मॉल कैप फंड्स को पोर्टफोलियो में रखना एक स्मार्ट मूव माना जाता है। हालांकि, इनमें रिस्क भी अधिक होता है, इसलिए सही रिसर्च और रणनीति के साथ ही इनमें निवेश करना चाहिए।
स्मॉल कैप फंड्स में निवेश क्यों करें?
- हाई ग्रोथ पोटेंशियल: स्मॉल कैप कंपनियां तेजी से ग्रोथ करती हैं और कई बार मल्टीबैगर रिटर्न देती हैं।
- डाइवर्सिफिकेशन: स्मॉल कैप सेक्टर में निवेश करके आप अपने पोर्टफोलियो को सेक्टर और इंडस्ट्री के हिसाब से डाइवर्सिफाई कर सकते हैं।
- लो प्राइस-टू-अर्निंग रेश्यो: बड़े स्टॉक्स के मुकाबले स्मॉल कैप स्टॉक्स का पीई रेश्यो कम होता है, जिससे उनके अंडरवैल्यूड होने का फायदा मिलता है।
- लॉन्ग टर्म में हाई रिटर्न: पिछले 10 वर्षों के डेटा के अनुसार, स्मॉल कैप फंड्स ने अन्य फंड्स की तुलना में अधिक सीएजीआर रिटर्न दिया है।
टॉप 5 स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स (2025)
1. टाटा स्मॉल कैप फंड
- एयूएम: 10,000 करोड़ रुपये
- 3-वर्षीय रिटर्न: 32% सीएजीआर
- 5-वर्षीय रिटर्न: 35% सीएजीआर
- शार्प रेश्यो: 1.76
- खास बात: इस फंड का प्रदर्शन अन्य स्मॉल कैप फंड्स के मुकाबले बेहद मजबूत रहा है और इसका शार्प रेश्यो भी काफी बेहतर है।
2. बंधन स्मॉल कैप फंड
- एयूएम: 10,000 करोड़ रुपये
- 3-वर्षीय रिटर्न: 34.2% सीएजीआर
- शार्प रेश्यो: 2.26 (उच्चतम)
- खास बात: यह फंड रिस्क-रिवॉर्ड बेसिस पर बेहतरीन प्रदर्शन करता है और इसमें निवेश करना लॉन्ग टर्म के लिए फायदेमंद हो सकता है।
3. एडलवाइस स्मॉल कैप फंड
- एयूएम: 5000 करोड़ रुपये
- 3-वर्षीय रिटर्न: 30% सीएजीआर
- शार्प रेश्यो: 1.92
- खास बात: यह फंड एक संतुलित पोर्टफोलियो प्रदान करता है और पिछले कुछ वर्षों में निवेशकों को अच्छे रिटर्न्स दिए हैं।
4. एस्कॉर्ट्स स्मॉल कैप फंड
- एयूएम: 6000 करोड़ रुपये
- 3-वर्षीय रिटर्न: 31% सीएजीआर
- शार्प रेश्यो: 2.01
- खास बात: इस फंड ने अपने मैनेजमेंट की कुशलता के कारण लगातार अच्छे प्रदर्शन का ट्रैक रिकॉर्ड दिखाया है।
5. आईटीआई स्मॉल कैप फंड
- एयूएम: 8000 करोड़ रुपये
- 3-वर्षीय रिटर्न: 28% सीएजीआर
- शार्प रेश्यो: 1.85
- खास बात: इस फंड का प्रदर्शन स्थिर रहा है और यह निवेशकों के लिए सुरक्षित विकल्प हो सकता है।
कैसे चुनें सही स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड?
- रोलिंग रिटर्न्स: उन फंड्स को प्राथमिकता दें जिनका रोलिंग रिटर्न बेहतर हो।
- मैक्सिमम ड्रॉडाउन: ऐसे फंड्स से बचें जो बड़े मार्केट करेक्शन में भारी गिरावट दिखाते हैं।
- शार्प रेश्यो: शार्प रेश्यो 1.5 से ऊपर होना चाहिए ताकि रिस्क के हिसाब से रिटर्न उचित हो।
- फंड की उम्र: कम से कम 3 साल पुराने फंड्स को प्राथमिकता दें ताकि उनके प्रदर्शन का सही अंदाजा लग सके।
2025 में स्मॉल कैप फंड्स में निवेश का सही तरीका
- एसआईपी के जरिए निवेश: स्मॉल कैप फंड्स में एसआईपी के जरिए निवेश करना समझदारी भरा होता है क्योंकि यह मार्केट वोलैटिलिटी को कम करने में मदद करता है।
- लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट: कम से कम 5 से 10 साल के लिए स्मॉल कैप फंड्स में निवेश करें क्योंकि ये कंपनियां समय के साथ ग्रोथ दिखाती हैं।
- रीबैलेंसिंग: हर साल अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करें और जरूरत के मुताबिक फंड्स को रीबैलेंस करें।